Plantilla gratisPlantilla de aviso de fraude en transferencias para compradores
Envíe a los compradores un aviso breve de fraude en transferencias al abrir el expediente y otra vez con las instrucciones de cierre: las instrucciones de transferencia nunca cambian por correo; antes de enviar dinero, llame a la compañía de títulos o escrow a un número que ya conoce; si algo se ve distinto, deténgase y llame; y si ya envió dinero, llame de inmediato a su banco y repórtelo en ic3.gov. Abajo tiene una plantilla en inglés y español para copiar.
Plantilla – español (copie)
Importante: proteja los fondos de su cierre. El fraude en transferencias apunta a los compradores de vivienda. Nuestro equipo y la compañía de títulos NUNCA cambiarán las instrucciones de transferencia por correo, texto ni llamada. Antes de enviar dinero, llame a la compañía de títulos al [teléfono de la compañía de títulos recibido al inicio de la operación o de su sitio web oficial] y confirme las instrucciones en voz alta. No use teléfonos ni enlaces de un correo con instrucciones de transferencia. Si algo se ve distinto o urgente, deténgase y llámenos. Si cree que envió dinero a una cuenta equivocada, llame de inmediato a su banco, pida que recupere la transferencia y repórtelo en ic3.gov.
Template – English (copy)
Important: protect your closing funds. Wire fraud targets home buyers. Our team and the title company will NEVER change wire instructions by email, text or phone call. Before you send any money, call the title company at [title company phone number from the start of the deal or its official website] and confirm the instructions out loud. Do not use phone numbers or links from an email with wire instructions. If anything looks different or urgent, stop and call us. If you think you sent money to the wrong account, call your bank immediately, ask it to recall the wire, and report it at ic3.gov.
Cuándo enviarlo
- Al abrir el expediente, junto con las instrucciones del depósito de garantía.
- Otra vez con las instrucciones de cierre y el monto final de efectivo para el cierre.
- Cada vez que alguien en la operación mencione un cambio de cuenta.
Nunca ponga en un mensaje
- Números de cuenta o de ruta bancaria: la compañía de títulos los da por su propio proceso seguro.
- Un teléfono copiado de un correo que no puede verificar.
Preguntas sobre el aviso de fraude
¿Qué debe decir un aviso de fraude en transferencias?
Que las instrucciones nunca cambian por correo, que el comprador debe verificar por teléfono a un número conocido antes de enviar dinero y qué hacer de inmediato si ya lo envió.
¿Cuándo debe enviarlo el TC?
Al abrir el expediente y otra vez con las instrucciones de cierre, y cada vez que alguien mencione un cambio de cuenta.
¿El aviso debe incluir las instrucciones de transferencia?
No. Mantenga los números de cuenta fuera de los mensajes; la compañía de títulos los da por su propio proceso.
¿Y si el comprador ya transfirió a un estafador?
Llamar de inmediato al banco para pedir que recupere la transferencia y presentar una denuncia en ic3.gov.
¿Tienen la plantilla en inglés?
Sí: la versión en inglés está arriba, lista para copiar.
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En ClosingCode cada expediente tiene la tarea "enviar el aviso de fraude" con este mensaje listo en inglés y español, y los mensajes con números de cuenta se bloquean.
Empezar la prueba gratisBasado en el anuncio del FBI Internet Crime Complaint Center I-060923-PSA (9 de junio de 2023): verificar cambios por un canal distinto; después de una transferencia fraudulenta, contactar al banco y pedir su recuperación, y denunciar en ic3.gov.
Una plantilla general: adáptela a los procedimientos de su compañía de corretaje y de títulos. ClosingCode es un software; no es un bufete de abogados, un banco ni una compañía de corretaje.